Decentralized Finance in een nieuw jasje: Maple en Syrup

Maple Finance: DeFi's institutionele kredietverstrekker

Maple Finance kent zijn oorsprong in 2021 en is een institutioneel platform voor lenen en uitlenen (Lending & Borrowing) dat de kloof dicht tussen de crypto markt en traditionele markten. Sindsdien heeft het DeFi-platform ruim 5 miljard dollar aan leningen verstrekt via hun verschillende lending-pools. Het platform ondersteunt financiële instellingen en bedrijven die op zoek zijn naar on-chain kapitaal. Momenteel biedt het platform vier actieve lendingpools die kunnen worden onderverdeeld in twee categorieën:

Overcollateralized lending

• High Yield Secured Lending (USDC)
• Blue Chip Secured Lending (USDC)

Corporate Credit

• High Yield Corporate Loan (USDC)
• High Yield Corporate Loan  (WETH)

Al deze pools zijn enkel beschikbaar voor geaccrediteerde beleggers, wat betekent dat gebruikers een Know-Your-Customer (KYC) proces moeten doorlopen en minimaal $100.000 moeten investeren om deel te kunnen nemen. Voor veel DeFi-gebruikers is dit nog een brug te ver, omdat het ingaat tegen de pseudonieme aard van de markt en niet iedereen $100.000 tot hun beschikking heeft. Hierdoor missen zij het mogelijke rendement. 

Syrup: Institutioneel rendement in DeFi

Om dit probleem aan te pakken, heeft Maple Finance ‘Syrup’ geïntroduceerd. Syrup geeft alledaagse gebruikers toegang tot 20% APY op hun stablecoin-deposito's. Dit hoge rendement wordt gegenereerd door Maple’s vastrentende, overcollateralized leningen aan institutionele leners.

Het beste van dit alles is dat Syrup permissionless is, wat betekent dat dit rendement toegankelijk is zonder dat men een KYC-proces hoeft te doorlopen of een geaccrediteerde belegger dient te zijn.

Hierdoor kan Syrup twee vliegen in één klap slaan: cryptogebruikers kunnen hoge rendementen genereren op hun stablecoin-deposito's, terwijl institutionele leners de groeiende liquiditeit van de markt kunnen ontsluiten. Deze oplossing is met open armen ontvangen, daar het platform is gegroeid tot ongeveer ~$300 miljoen aan Total Value Locked.

$SYRUP: Deelnemen aan de groei van het ecosysteem

Maple Institutional en Syrup zijn verenigd onder de $SYRUP token, dat het hele ecosysteem bestuurt. $SYRUP kan worden gestaked om rendement te kunnen genereren op de token.

$SYRUP Token bezitters:

1. Ondersteunen dé institutionele lender binnen DeFi - Investeer in de toekomst van institutioneel krediet binnen DeFi.
2. Kunnen SYRUP inzetten voor het genereren van rendement - Het staken van de token wordt beloont met staking rewards.
3. Dragen bij aan de toekomst - Vorm de toekomst van Maple en Syrup door middel van het stemmen op belangrijke beslissingen zoals protocolverbeteringen.

Waarom Maple en Syrup klaar zijn om te groeien

DeFi Renaissance

Maple en Syrup bevinden zich op het kruispunt van verschillende veelbelovende crypto-thema’s. De eerste is de DeFi Renaissance. Met de recente overwinning van Trump en de Republikeinen die de Senaat en het Huis van Afgevaardigden hebben gewonnen, is de DeFi sector ontwaakt uit zijn winterslaap. Onder de Biden-regering was het ongelooflijk moeilijk voor de DeFi-sector omdat het ene na het andere protocol werd aangeklaagd. Met de winst voor de Republikeinen wordt er een vriendelijkere omgeving en beter regelgevend kader verwacht voor de cryptomarkt. Als hét toonaangevende institutionele DeFi-platform is Maple klaar om van deze DeFi-groei te profiteren.

Institutional Adoption

De tweede factor is de toenemende institutionele adoptie van crypto. Sinds 2020 zijn veel instituten gestart met experimenten rondom crypto. De introductie van Bitcoin en Ether ETF's eerder dit jaar heeft deze trend verder versneld. Naarmate de markt meer liquiditeit krijgt, zal de interesse van institutionele beleggers naar verwachting verder toenemen.

Real-World Assets 

Het laatste thema is Real-World Assets (RWA), dat nauw aansluit bij de trend van toenemende institutionele adoptie. RWA's zijn digitale tokens die fysieke en traditionele financiële activa vertegenwoordigen, zoals valuta's, grondstoffen, aandelen en obligaties. Deze activa worden getokenized en op de blockchain geplaatst, waardoor er gebruik wordt gemaakt van de transparantie en efficiëntie ervan. 

Een toenemend aantal instituten experimenteert met deze technologie, met BlackRock als toonaangevend voorbeeld met de lancering van zijn eerste tokenized treasury fund op Ethereum in maart. In het geval van Maple worden alle leningen verstrekt aan instituten, waardoor direct lenen on-chain wordt gebracht en het bedrijf kan meeliften op de groei van de RWA-sector.

Maple in cijfers

We hebben enkele cijfers verzameld die de aanzienlijke groei van Maple en Syrup benadrukken. De eerste illustratie hieronder laat de omzetgroei van Maple zien. Dit jaar is de omzet van Maple doorgegroeid naar ongeveer $4,3 miljoen, wat een kwartaal-op-kwartaal (Q/Q) stijging van 106% en een jaar-op-jaar (Y/Y) groei van 856% vertegenwoordigt.

In het derde kwartaal is de omzet van Maple zelfs gestegen tot ongeveer $926,7K, wat een stijging betekent van +231% ten opzichte van het tweede kwartaal en een indrukwekkende stijging van +1042% ten opzichte van vorig jaar.

Syrup in cijfers

Sinds de lancering eind Q2 is de TVL van Syrup gegroeid van $10M in USDC naar ongeveer $160M - een stijging van 1300% in het derde kwartaal. De cijfers voor Q3 zijn te zien in de bijgevoegde illustratie. In het vierde kwartaal lijkt deze groei ook gestaag voort te zetten. Op dit moment staan de USDC en USDT van Syrup op TVL's van respectievelijk ongeveer $194M en $91M.

Toegevoegd aan het Hodl Ventures portfolio

Vanwege het succesvolle team, het hoge groeipotentieel en de langetermijnvisie zin we verheugd te kunnen melden dat het Hodl VC Fund Maple Finance heeft toegevoegd aan haar portfolio.

Wij zijn ervan overtuigd dat de technologie van Maple een cruciale rol zal spelen in de groei van instituten die DeFi inzetten voor on-chain kredieten.

“Maple bevindt zich in een unieke positie om de verschuiving naar open financiering te leiden door transparant, kapitaal efficiënt en wereldwijd te kunnen opereren. Ik geloof dat dit het bieden en afnemen van krediet frictieloos zal maken en de volgende golf van innovatie zal aanwakkeren voor Web3 én andere sectoren” aldus Anton Shakur, Managing Partner van Hodl Ventures.

Lees meer op maple.finance en syrup.fi