ERC-3643: de tokenstandaard voor tokenisatie
Wat is ERC-3643?
Tokenisatie speelt een steeds grotere rol in de cryptomarkt, waarbij de meeste getokeniseerde assetd op Ethereum worden gecreëerd. Binnen het Ethereum-ecosysteem bestaan verschillende tokenstandaarden, zoals ERC-20 voor fungibele tokens en ERC-721 voor non-fungible tokens (NFTs). Hoewel deze standaarden uitstekend geschikt zijn voor crypto, sluiten ze niet goed aan op wettelijke vereisten. Dit maakt het lastig om Real-World Assets (RWA) en effecten te tokeniseren zonder juridische risico’s voor uitgevende partijen en investeerders.
Om dit probleem op te lossen, is de ERC-3643-standaard ontwikkeld. Deze tokenstandaard maakt het mogelijk om toestemming-gebaseerde tokens uit te geven, te beheren en over te dragen. Hierdoor kunnen uitgevende partijen en investeerders voldoen aan alle regelgeving en wordt een veilige, compliant infrastructuur geboden voor de tokenisatie van assets.
Met ERC-3643 wordt naleving van regelgeving direct in het smart contract van de token ingebouwd. Hierdoor kan een token alleen worden overgedragen wanneer zowel de investeringsvoorwaarden (via ONCHAINID) als de regels van de uitgifte zijn nageleefd. Denk hierbij aan vereisten zoals voldoende saldo bij de verzender, het whitelisten en verifiëren van de ontvanger in de Identity Registry en het voldoen aan de regels in het Compliance smart contract.
De implementatie van ERC-3643
Sinds de officiële erkenning in 2021 wint ERC-3643 snel aan populariteit. Inmiddels zijn er meer dan 40 tokens gecreëerd en is er voor ruim $28 miljard aan activa getokeniseerd. Ook traditionele financiële instellingen omarmen deze standaard. Zo gebruikte ABN AMRO ERC-3643 om digitale obligaties uit te geven op Polygon voor institutionele klanten zoals Vesteda en DekaBank. Hoewel het bedrag van de uitgifte slechts €5 miljoen was, laat dit zien dat gevestigde financiële partijen steeds vaker ERC-tokenstandaarden inzetten.
Nu tokenisatie een steeds belangrijker thema wordt en de interesse van institutionele partijen blijft groeien, zal deze trend zich naar verwachting voortzetten. Dit werd eerder dit jaar al bevestigd toen BlackRock zijn eerste getokeniseerde investeringsfonds lanceerde, wat brede aandacht trok. Blockchain-netwerken bieden een efficiënter systeem voor afwikkeling en eigendomsoverdracht dan traditionele financiële infrastructuren. Als deze ontwikkeling doorzet, zal ERC-3643 zich verder verspreiden of mogelijk plaatsmaken voor een verbeterde standaard, afhankelijk van toekomstige innovaties in de sector.